Art. 16. PDF ↗
Bankowe postępowanie ugodowe prowadzi do zawarcia ugody bankowej, która obejmuje:
zobowiązanie dłużnika do podjęcia określonych działań zmierzających do naprawy przedsiębiorstwa dłużnika, a w przypadku gdy dłużnikiem jest Agencja Własności Rolnej Skarbu Państwa - do realizacji programu zagospodarowania majątku po zlikwidowanym państwowym przedsiębiorstwie gospodarki rolnej,
zobowiązanie wierzycieli do podjęcia działań w celu wsparcia realizacji programu naprawczego,
określenie zasad zamiany wierzytelności na akcje, jeżeli ugoda przewiduje taką zamianę,
określenie sposobu pokrywania kosztów ponoszonych w związku z bankowym postępowaniem ugodowym; Skarb Państwa jest zwolniony z obowiązku ponoszenia kosztów,
określenie sposobu realizacji wierzytelności objętych ugodą bankową po uprawomocnieniu się ugody.
Działania, o których mowa w ust. 1 pkt 2, mogą polegać na restrukturyzacji długu oraz ułatwieniu dłużnikowi pozyskania nowych środków finansowych, a w szczególności na:
odroczeniu terminów płatności,
obniżeniu oprocentowania wierzytelności,
zaniechaniu naliczania oprocentowania w określonym czasie od całości lub części wierzytelności,
przejściowym kapitalizowaniu należnych odsetek,
rozłożeniu w czasie spłat odsetek i kapitału,
zamianie części lub całości wierzytelności na akcje,
umorzeniu części lub całości wierzytelności, w tym odsetek,
udzieleniu dłużnikowi nowych pożyczek, kredytów lub gwarancji kredytowych.
Ustalenia mające na celu zabezpieczenie wykonania ugody bankowej oraz kontroli nad jej realizacją polegać mogą na:
powołaniu rady wierzycieli kontrolującej wykonanie postanowień ugody bankowej; w skład rady wierzycieli wchodzi przedstawiciel Ministra Finansów, jeżeli ugodą bankową są objęte wierzytelności Skarbu Państwa,
przekazaniu wskazanemu wierzycielowi, na czas oznaczony, praw głosu z akcji, jeżeli wierzyciele uznają to za niezbędne, poprzez ustanowienie odpowiedniego pełnomocnictwa,
zobowiązaniu się akcjonariusza spółki dłużnika do zbycia akcji lub obciążenia akcji prawem zastawu na rzecz wierzycieli.
Uprawnienia osób wchodzących w skład rady wierzycieli, o której mowa w ust. 3 pkt 1, w zakresie należności przysługujących im z tytułu pełnienia tych funkcji, określa akt powołania.