Na podstawie art. 85 pkt 1—2a i pkt 4a oraz art. 85a
ustawy z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych (Dz. U. z 2010 r.
Nr 34, poz. 189, z późn. zm.1)) zarządza się, co następuje:
Rozporządzenie określa:
1) sposób i tryb zawarcia umowy, na której podstawie następuje uzyskanie członkostwa w otwartym
funduszu emerytalnym;
2) sposób i termin składania oświadczenia o małżeńskich stosunkach majątkowych członka otwartego
funduszu emerytalnego oraz zawiadamiania
otwartego funduszu emerytalnego o każdorazowej zmianie w stosunku do treści takiego oświadczenia obejmującej środki zgromadzone na rachunku członka;
3) sposób i termin składania oświadczenia, o którym
mowa w art. 82a ustawy z dnia 28 sierpnia 1997 r.
o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych, zwanej dalej „ustawą”;
4) wzór informacji, o której mowa w art. 82a ustawy.
1. Otwarty fundusz emerytalny udostępnia
formularz umowy, na której podstawie następuje uzyskanie członkostwa w funduszu, na swojej stronie internetowej.
2. Osoba zamierzająca przystąpić do otwartego
funduszu emerytalnego występuje w trybie korespondencyjnym do funduszu z wnioskiem o przyjęcie do
tego funduszu na formularzu umowy udostępnionym
przez ten fundusz.
3. Otwarty fundusz emerytalny, na żądanie osoby
zamierzającej przystąpić do funduszu, przekazuje
w trybie korespondencyjnym formularz umowy na
piśmie. Wraz z formularzem umowy przekazywany
jest ostatnio ogłoszony prospekt informacyjny otwartego funduszu emerytalnego oraz informacja, o której
mowa w art. 82a ustawy, aktualna w dniu przekazania
przez fundusz formularza umowy.
1. Formularz umowy, o którym mowa w § 2
ust. 1 i 3, zawiera następujące informacje i oświadczenia:
1) oznaczenie nazwy, siedziby oraz adres funduszu;
2) podstawowe dane osoby zamierzającej przystąpić
do otwartego funduszu emerytalnego, o których
mowa w art. 89 ust. 2 ustawy;
3) oświadczenie o stosunkach majątkowych między
osobą zamierzającą przystąpić do otwartego funduszu emerytalnego a jej małżonkiem, chyba że
osoba ta nie pozostaje w związku małżeńskim;
4) informację o skutkach niezłożenia dyspozycji,
o której mowa w art. 82 ust. 1 ustawy, oraz oświadczenie osoby zamierzającej przystąpić do otwartego funduszu emerytalnego o zapoznaniu się
z treścią tej informacji;
5) oświadczenie osoby zamierzającej przystąpić do
funduszu o zapoznaniu się z prospektem informacyjnym otwartego funduszu emerytalnego;
6) oświadczenie osoby zamierzającej przystąpić do
otwartego funduszu emerytalnego o zapoznaniu
się z treścią informacji, o której mowa w art. 82a
ustawy, aktualną w dniu przekazania przez fundusz formularza umowy;
7) informacje o obowiązkach, określonych w § 7—9,
oraz o zakresie danych przekazywanych do otwartego funduszu emerytalnego przez jego członka
w celu wykonania tych obowiązków;
8) data podpisania wniosku i podpis osoby występującej z wnioskiem o przyjęcie do otwartego funduszu emerytalnego;
9) dane umożliwiające otwartemu funduszowi emerytalnemu nawiązanie kontaktu z członkiem funduszu: adres do korespondencji, jeśli jest on inny
niż adres zamieszkania, numery telefonów, faksów oraz adresy poczty elektronicznej;
10) oświadczenie osoby zamierzającej przystąpić do
otwartego funduszu emerytalnego o wyborze trybu i formy przesyłania przez fundusz informacji,
o których mowa w art. 191 ust. 1 i art. 192 ust. 1
ustawy;
11) imienne wskazanie osoby fizycznej lub osób fizycznych, którym w razie śmierci osoby zamierzającej
przystąpić do otwartego funduszu emerytalnego
zostaną wypłacone środki niewykorzystane zgodnie z art. 131 ustawy, w tym co najmniej imię i nazwisko, datę urodzenia oraz adres zamieszkania;
12) procentowe oznaczenie udziału wskazanych
imiennie osób fizycznych w środkach przypadających im po śmierci członka otwartego funduszu
emerytalnego, które nie zostaną wykorzystane
zgodnie z art. 131 ustawy.
2. W zakresie określonym w ust. 1 pkt 1—8 formularz umowy wypełnienia się obowiązkowo.
3. Otwarty fundusz emerytalny jest obowiązany
stosować odrębne, odpowiednio oznaczone formularze umowy dla osoby, która:
1) nie jest członkiem otwartego funduszu emerytalnego, który zawiera dodatkowo oświadczenietej
osoby o dotychczasowym nieuczestniczeniu
w otwartym funduszu emerytalnym;
1) Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały
ogłoszone w Dz. U. z 2010 r. Nr 127, poz. 858 i Nr 182,
poz. 1228 oraz z 2011 r. Nr 75, poz. 398, Nr 106, poz. 622,
Nr 171, poz. 1016, Nr 187, poz. 1111 i Nr 232, poz. 1378.
.
.
.
2) jest członkiem innego otwartego funduszu emerytalnego, który zawiera dodatkowo oświadczenie
tej osoby o uczestnictwie w innym funduszu, z podaniem informacji o nazwie tego funduszu i o numerze rachunku w tym funduszu.
1. Organ nadzoru sporządza i publikuje na
swojej stronie internetowej informację, o której mowa
w art. 82a ustawy, co najmniej dwa razy w roku, na
podstawie danych na ostatni dzień roboczy poprzedniego miesiąca.
2. Organ nadzoru informuje pisemnie otwarty fundusz emerytalny o zamiarze publikacji nowej informacji, o której mowa w ust. 1, wskazując datę jej dokonania.
3. Wzór informacji, o której mowa w ust. 1, stanowi załącznik do rozporządzenia.
1. Umowa z otwartym funduszem emerytalnym zostaje zawarta z chwilą jej podpisania przez
osobę reprezentującą fundusz, niezwłocznie po otrzymaniu przez fundusz formularza umowy spełniającego warunki określone w rozporządzeniu oraz obejmującego treść wymaganych oświadczeń i danych,
o których mowa w § 3 ust. 1 pkt 2—8 i ust. 3, pod
warunkiem że otrzymany formularz został prawidłowo wypełniony i podpisany przez osobę występującą
z wnioskiem o przyjęcie do funduszu, z zastrzeżeniem
ust. 4.
2. W przypadku gdy formularz umowy nie spełnia
warunków, o których mowa w ust. 1, otwarty fundusz
emerytalny zwraca się w trybie korespondencyjnym
do osoby zamierzającej przystąpić do otwartego funduszu emerytalnego o usunięcie braków stwierdzonych w otrzymanym formularzu umowy w określonych przez siebie terminie, trybie i formie.
3. Osoba reprezentująca otwarty fundusz emerytalny jest obowiązana oznaczyć na formularzu datę
i godzinę zawarcia umowy.
4. Otwarty fundusz emerytalny ma prawo uzależnić zawarcie umowy od:
1) poświadczenia wiarygodności podpisu osoby zamierzającej przystąpić do funduszu w sposób
przez siebie określony;
2) przekazania kopii określonego przez siebie dokumentu, potwierdzającego prawdziwość danych
osoby zamierzającej przystąpić do funduszu, określonych we wniosku w zakresie, o którym mowa
w § 3 ust. 1 pkt 2, sporządzonej w określonej przez
siebie formie;
3) usunięcia braków stwierdzonych w otrzymanym
formularzu umowy w określonych przez siebie terminie, trybie i formie, w zakresie spełnienia warunków, o których mowa w ust. 1.
5. Otwarty fundusz emerytalny informuje osobę
zamierzającą przystąpić do funduszu o numerze rachunku w funduszu przez wpisanie go do formularza
umowy albo przekazanie pisemnej informacji o tym
numerze w terminie 30 dni od dnia uzyskania przez
fundusz informacji z Zakładu Ubezpieczeń Społecznych o dokonaniu odpowiedniego wpisu lub zmian
w Centralnym Rejestrze Członków Otwartych Funduszy Emerytalnych.
1. Umowa o członkostwo w otwartym funduszu emerytalnym jest zawierana pisemnie, pod rygorem nieważności.
2. Liczbę egzemplarzy umowy określa otwarty fundusz emerytalny, przy czym co najmniej jeden egzemplarz jest niezwłocznie przekazywany osobie zamierzającej przystąpić do funduszu.
Członek otwartego funduszu emerytalnego,
który zawarł związek małżeński, jest obowiązany niezwłocznie zawiadomić na piśmie właściwy fundusz
o stosunkach majątkowych istniejących między nim
a jego małżonkiem.
Przepis § 7 stosuje się odpowiednio do każdorazowej zmiany w stosunkach majątkowych między
członkiem otwartego funduszu emerytalnego a jego
małżonkiem, z zastrzeżeniem art. 83 ust. 2 ustawy.
Członek otwartego funduszu emerytalnego niezwłocznie informuje na piśmie fundusz o każdorazowej
zmianie imion, nazwiska, adresu zamieszkania, z określeniem ulicy, numeru mieszkania lub domu, miejscowości, kodu pocztowego, a w przypadku wsi — również gminy i poczty, a także numeru PESEL, a w przypadku gdy członkowi nie nadano numeru PESEL,
numeru i serii dowodu osobistego lub paszportu.
Pierwszą informację, o której mowa w art. 82a
ustawy, organ nadzoru sporządza i publikuje na swojej stronie internetowej w dniu 1 stycznia 2012 r., według danych z dnia 30 listopada 2011 r.
Do spraw dotyczących uzyskania członkostwa w otwartym funduszu emerytalnym, wszczętych
i niezakończonych do dnia 31 grudnia 2011 r., stosuje
się przepisy rozporządzenia Rady Ministrów z dnia
9 czerwca 1998 r. w sprawie sposobu i trybu zawarcia
umowy, na podstawie której następuje uzyskanie
członkostwa w otwartym funduszu emerytalnym, sposobu i terminu składania oświadczenia o małżeńskich
stosunkach majątkowych członka otwartego funduszu
emerytalnego oraz zawiadamiania otwartego funduszu emerytalnego o każdorazowej zmianie w stosunku do treści takiego oświadczenia, obejmującej środki
zgromadzone na rachunku członka (Dz. U. Nr 84,
poz. 534, z 2004 r. Nr 34, poz. 295 oraz z 2011 r. Nr 90,
poz. 518).
Traci moc rozporządzenie Rady Ministrów
z dnia 9 czerwca 1998 r. w sprawie sposobu i trybu zawarcia umowy, na podstawie której następuje uzyskanie członkostwa w otwartym funduszu emerytalnym,
sposobu i terminu składania oświadczenia o małżeńskich stosunkach majątkowych członka otwartego
funduszu emerytalnego oraz zawiadamiania otwartego funduszu emerytalnego o każdorazowej zmianie
w stosunku do treści takiego oświadczenia, obejmującej środki zgromadzone na rachunku członka (Dz. U.
Nr 84, poz. 534, z 2004 r. Nr 34, poz. 295 oraz z 2011 r.
Nr 90, poz. 518).
Rozporządzenie wchodzi w życie z dniem
1 stycznia 2012 r.
Prezes Rady Ministrów: D. Tusk
.
.
.
Załącznik do rozporządzenia Rady Ministrów ↗
Struktura tej części nie została zweryfikowana.
z dnia 20 grudnia 2011 r. (poz. 1669)
WZÓR
Informacja dotycząca otwartych funduszy emerytalnych z dnia ………….… r.
1. Informacja o wysokości stopy zwrotu:
W tabelach I – IV przedstawiono zestawienie wszystkich otwartych funduszy emerytalnych,
w zależności od osiągniętej stopy zwrotu, od funduszu który osiągnął najwyższą stopę zwrotu
(w pozycji pierwszej), do funduszu który osiągnął najniższą stopę zwrotu (w pozycji ostatniej).
Prezentowane wyniki inwestycyjne są wynikami netto (uwzględniają pobraną opłatę za zarządzanie),
które zostały osiągnięte w konkretnym okresie i nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników
Z przyszłości.
Stopa zwrotu obrazuje opłacalność zrealizowanych przez otwarte fundusze emerytalne inwestycji
w danym okresie. Stopą zwrotu funduszu jest wyrażony procentowo iloraz różnicy wartości jednostki
rozrachunkowej w ostatnim dniu roboczym miesiąca rozliczeniowego i wartości tej jednostki w ostatnim
dniu roboczym miesiąca rozliczeniowego poprzedzającego okres: 12, 36, 60 i 120 miesięcy oraz wartości
tej jednostki w ostatnim dniu roboczym miesiąca rozliczeniowego poprzedzającego dany wymieniony
okres. Miesiącem rozliczeniowym jest miesiąc poprzedzający publikację Informacji. Średnią ważoną stopę
zwrotu wszystkich otwartych funduszy za okres 36 miesięcy wyliczono zgodnie z art. 173 ustawy
z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych, zwanej dalej ÅXVWDZą”.
Średnią ważoną stopą zwrotu wszystkich otwartych funduszy za okres 12, 60 i 120 miesięcy jest suma
iloczynów stopy zwrotu każdego z otwartych funduszy i wskaźnika przeciętnego udziału Z rynku
danego otwartego funduszu. Wskaźnikiem przeciętnego udziału Z rynku danego otwartego funduszu
jest średnia arytmetyczna wskaźnika udziału Z rynku Z ostatnim dniu roboczym miesiąca
poprzedzającego okres odpowiednio: 12, 60 i 120 miesięcy i wskaźnika udziału w rynku w ostatnim dniu
roboczym miesiąca rozliczeniowego. WskaĨQLNLHP udziału Z rynku otwartego funduszu, Z określonym
dniu, jest iloraz wartości aktywów netto tego funduszu i wartości aktywów netto wszystkich otwartych
funduszy, według stanu na dzień obliczenia wskaźnika.
Tabela I. Wysokość stopy zwrotu, o której mowa w art. 170 ustawy, osiągniętej przez poszczególne
otwarte fundusze emerytalne z ostatnich 36 miesięcy
Pozycja Nazwa otwartego funduszu emerytalnego Wysokość stopy zwrotu
z ostatnich 36 miesięcy
1 …%
2 …%
…%
… …%
.
.
.
Średnia ważona stopa zwrotu, o której mowa w art. 173 ustawy, wszystkich otwartych funduszy za okres
ostatnich 36 miesięcy Z okresie od dnia ««. do dnia ««.. wyniosła «.%. Minimalna wymagana stopa
zwrotu, o której mowa w art. 175 ustawy, wyniosła «…%. Osiągnięcie niższej stopy zwrotu niĪ minimalna
oznacza dla danego otwartego funduszu emerytalnego konieczność dopłaty L pokrycia powstałego
niedoboru.
Tabela II. Wysokość stopy zwrotu, osiągniętej przez poszczególne otwarte fundusze emerytalne za okres
ostatnich 12 miesięcy
Pozycja Nazwa otwartego funduszu emerytalnego Wysokość stopy zwrotu
z ostatnich 12 miesięcy
1 …%
2 …%
…%
… …%
Średnia ważona stopa zwrotu wszystkich otwartych funduszy za okres ostatnich 12 miesięcy (w okresie
od dnia ««. do dnia ««.. wyniosła «.%.
Tabela III. Wysokość stopy zwrotu, osiągniętej przez poszczególne otwarte fundusze emerytalne za okres
ostatnich 60 miesięcy
Pozycja Nazwa otwartego funduszu emerytalnego Wysokość stopy zwrotu
z ostatnich 60 miesięcy
1 …%
2 …%
…%
… …%
Średnia ważona stopa zwrotu wszystkich otwartych funduszy za okres ostatnich 60 miesięcy (w okresie
od dnia ««. do dnia ««.. wyniosła «.%.
Tabela IV. Wysokość stopy zwrotu, osiągniętej przez poszczególne otwarte fundusze emerytalne za okres
ostatnich 120 miesięcy
Pozycja Nazwa otwartego funduszu emerytalnego Wysokość stopy zwrotu
z ostatnich 120 miesięcy
1 …%
2 …%
…%
… …%
Średnia ważona stopa zwrotu wszystkich otwartych funduszy za okres ostatnich 120 miesięcy (w okresie
od dnia ««. do dnia ««.. wyniosła «.%.
2. Informacja o wysokości opłaty od składki:
Wysokość opłaty od składki, R której mowa Z art. 134 ust. 1 ustawy, pobieranej przez poszczególne
powszechne towarzystwa emerytalne zarządzające otwartymi funduszami emerytalnymi. W tabeli
przedstawiono zestawienie wszystkich otwartych funduszy emerytalnych, w zależności od wysokości
.
.
.
pobieranej opłaty od składki, od funduszu który pobiera najniższą opłatę (w pozycji pierwszej),
do funduszu który pobiera najwyższą opłatę (w pozycji ostatniej).
Pozycja Nazwa otwartego funduszu emerytalnego
i zarządzającego nim powszechnego towarzystwa
emerytalnego
Wysokość opłaty od składki
w procentach
(na dzień ………………… r.)
1
2
…
3. Informacja o wysokości obciążenia aktywów netto funduszy opłatą za zarządzanie funduszem:
Wysokość obciążenia aktywów netto funduszy opłatą za zarządzanie funduszem, o której mowa
w art. 136 ust. 2a ustawy, pobieranej przez poszczególne powszechne towarzystwa emerytalne
zarządzające otwartymi funduszami emerytalnymi. Opłata za zarządzanie wpływa na wartość jednostki
rozrachunkowej otwartego funduszu emerytalnego (obniża jej wartość) a w rezultacie obniża także stopę
zwrotu otwartego funduszu emerytalnego. Opłata za zarządzanie została uwzględniona w tabelach
z wyliczeniami stóp zwrotu. W tabeli przedstawiono zestawienie wszystkich otwartych funduszy
emerytalnych, w zależności od wysokości obciążenia aktywów netto funduszy pobieraną opłatą
za zarządzanie, od funduszu w którym obciążenie aktywów jest najniższe w stosunku do wartości
aktywów netto funduszu (w pozycji pierwszej), do funduszu w którym obciążenie aktywów jest najwyższe
(w pozycji ostatniej). Obciążenie aktywów netto funduszu stanowi relacja pobraneM opłaty za zarządzanie
do wartości aktywów netto funduszu wyliczona na ostatni dzień roboczy poprzedniego miesiąca.
Pozycja Nazwa otwartego funduszu emerytalnego
i zarządzającego nim powszechnego towarzystwa
emerytalnego
Miesięczne obciążenie aktywów
netto funduszu opłatą za
zarządzanie w promilach
(na dzieĔ…………………... r.)
1
2
…
Pouczenie: w przypadku funduszy, które osiągnęły taką samą stopę zwrotu lub pobierają taką samą
opłatę, pozycja na liście ustalana jest w kolejności alfabetycznej i wpisywana w tej samej pozycji.
.
.
.